Kapitalanlage
Grundsätzlich sind all unsere Kapitalanlagen auch für die Menschen in den „Premiumjahren“ interessant. Allerdings sind hier natürlich andere Anlagehorizonte zu beachten und das Portfolio sollte in ruhigere Fahrwasser gesteuert werden und auch die persönliche Zielsetzung ist sicherlich anders als mit 20 oder 30 Jahren.
Auch das Thema erben und verschenken erfährt hier eine andere Gewichtung und sollte stärker berücksichtigt wenden.
Andererseits kann man vieles gelassener angehen. Wenn Sie alles richtig gemacht haben, ist eine solide Basis geschaffen. Die Rente ist noch sicher, man darf sich vielleicht auf eine Betriebsrente freuen oder war diesbezüglich selbst aktiv.
Vielleicht wohnen Sie in der eigenen Immobilie und bekommen bald die ersten Lebensversicherungen ausbezahlt.
So und dann geht´s oft los: Was macht man jetzt mit dem Geld, wie legt man es auch weiterhin richtig an. Lässt man es verrenten, kauft man sich eine Firmenbeteiligung (Vorsicht!), was ist eigentlich mit der Abgeltungssteuer? Wie streue ich auch im Alter mein Kapital richtig? Und was passiert im Pflegefall?
All diese Überlegungen sollten Sie nicht nur mit Ihrem Bänker durchsprechen, sondern auch mit wirklich unabhängigen Fachleuten.
Wir haben als Menschen, die wir selbst in den besten Jahren sind, die nötige Erfahrung Sie in diesen Fragen zu beraten. (Gerne auch auf Honorarbasis – ohne jeglichen verkäuferische Interessen).Wir wissen um die besonderen Problematiken, die sich in der Lebensmitte auftun, die Sorgen um die Kinder und Enkel, aber auch oft noch um die eigenen Eltern.
Die Angst was mit dem mühsam Ersparten passiert, wenn man Ende 50 unerwartet arbeitslos werden würde, wo man im später im Alter leben will und wie man das bezahlen soll und und und….Sprechen Sie mit uns. Sie dürfen sich auf diskrete und verständnisvolle Gesprächspartner mit viel Know How freuen.